Analyser son patrimoine avec une IA, sur tes vrais chiffres

Ce que ça change

Les IA sont très bonnes pour expliquer, comparer et faire des scénarios. Leur faiblesse, c'est qu'elles ne connaissent pas ta situation : il faut tout leur recopier, et un chiffre oublié fausse la réponse.

Senshin résout le problème avec le MCP (Model Context Protocol), un standard ouvert qui permet à une IA d'utiliser les outils d'un logiciel. L'IA demande à Senshin ce dont elle a besoin : ton patrimoine net, le poids de chaque titre, tes dividendes, une projection à 15 ans. Senshin fait le calcul, exactement comme dans l'appli, et lui renvoie le résultat.

Outil	Ce que l'IA peut lire
Résumé du patrimoine	Patrimoine net et brut, dettes, répartition, gains latents, réalisés et dividendes, revenus passifs.
Comptes	Chaque compte avec sa valeur, le montant versé et sa performance, et les crédits.
Positions	Chaque titre : quantité, PRU, cours, valeur, plus-value et poids dans le compte.
Répartition	Par catégorie, par classe d'actif, par devise et par compte.
Transactions	L'historique des achats et ventes, filtrable par date, titre ou compte.
Dividendes	Reçus par mois, total depuis le début, attendus sur 12 mois et par titre.
Historique	L'évolution mois par mois de ton patrimoine et de tes gains.
Projection	Ton patrimoine année par année, avec le versement et le rendement de ton choix.
Budget	Revenus, dépenses, mensualités de crédit, impôt estimé et reste à vivre.

Connecter Claude Desktop en 3 étapes

1. Autoriser l'accès dans Senshin

Ouvre Senshin (version 3.8 ou plus récente), va dans Analyse IA, puis dans l'encart Connecter mon IA en haut de la page. Clique sur Autoriser l'accès. Choisis ensuite ce que tu partages :

• Tout le détail : comptes, positions et transactions compris. C'est ce qui donne les réponses les plus utiles.
• Totaux seulement : patrimoine, répartition, dividendes, historique, projections et budget, sans le détail des comptes ni des titres.

2. Brancher Claude Desktop

Installe Claude Desktop et ouvre-le une première fois. Dans Senshin, clique sur Ajouter à Claude Desktop : Senshin s'ajoute à sa configuration, sans toucher à tes autres réglages. Quitte complètement Claude, y compris l'icône près de l'horloge, puis rouvre-le.

3. Poser tes questions

Dans une nouvelle conversation, demande simplement « Analyse mon patrimoine avec Senshin ». Claude te demande d'autoriser l'utilisation des outils de Senshin, puis répond.

Les questions qui marchent bien

• « Analyse mon patrimoine avec Senshin : qu'est-ce qui te saute aux yeux ? »
• « Suis-je trop exposé aux actions américaines ? À la tech ? »
• « Quels titres pèsent le plus dans mon PEA, et lesquels sont en perte ? »
• « Combien de dividendes vais-je toucher cette année, et à quels mois ? »
• « Si j'investis 300 € par mois à 6 %, j'aurai combien dans 15 ans ? Et à 4 % ? »
• « Combien ai-je vraiment sorti de ma poche, et combien ça m'a rapporté ? »
• « Avec mon budget actuel, combien puis-je investir de plus chaque mois ? »

Les autres IA : LM Studio, Cursor, Claude Code

Toute application compatible MCP peut lire Senshin. Dans l'encart Connecter mon IA, ouvre « Autre IA » et clique sur Copier la configuration, puis colle-la dans les réglages de serveurs MCP de l'application (souvent un fichier mcp.json). Elle ressemble à ceci, avec les chemins de ton ordinateur :

{
  "mcpServers": {
    "senshin": {
      "command": "C:\Users\toi\AppData\Local\Programs\senshin\Senshin.exe",
      "args": ["…\resources\app.asar.unpacked\mcp-pont.js"],
      "env": { "ELECTRON_RUN_AS_NODE": "1" }
    }
  }
}

Utilise toujours la configuration copiée depuis Senshin : elle contient les bons chemins pour ton ordinateur.

Confidentialité : ce qui est partagé, et avec qui

• Désactivé par défaut : aucune IA ne lit rien tant que tu n'as pas autorisé l'accès, et tu peux le couper à tout moment.
• Lecture seule : aucun outil ne permet de modifier tes données.
• Jamais d'identifiants : ni mots de passe, ni clés de connexion, ni numéros de comptes. Seulement des montants et des noms de comptes ou de titres.
• Rien n'écoute sur le réseau : l'IA lance Senshin sur ton ordinateur et dialogue avec lui directement.
• Ce que voit l'éditeur de l'IA : avec Claude, les chiffres utilisés pour répondre partent chez Anthropic, comme le reste de la conversation.

Pour que rien ne quitte ton ordinateur, utilise une IA locale. LM Studio, par exemple, fait tourner un modèle sur ton PC et gère le MCP : colle la configuration de Senshin dans ses réglages, et toute l'analyse se fait chez toi.

Si ça ne marche pas

Ce que tu vois	La solution
Claude ne propose pas Senshin	Quitte Claude complètement (icône près de l'horloge) et rouvre-le. Vérifie dans Senshin que l'étape 2 est cochée.
« L'accès des IA est désactivé »	Dans Senshin, Analyse IA › Connecter mon IA › Autoriser l'accès.
« Ce détail n'est pas partagé »	Tu as choisi « Totaux seulement » : passe à « Tout le détail » si tu veux que l'IA voie tes comptes et tes titres.
« Licence non valide »	Ouvre Senshin une fois pour activer ou réactiver ta licence.
Le bouton Claude n'apparaît pas	Installe Claude Desktop et ouvre-le une première fois, puis reviens dans Senshin.

Questions fréquentes